Швейцарские банки начали отказывать украинцам в открытии счетов

Речь идет не только об оценках рейтинговых агентств. Для банкиров гораздо важнее тот факт, что Украина не обменивается налоговой информацией с другими странами.

«Мы до сих пор не применяем стандарт CRS, разработанный Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), для автоматического обмена информацией о финансовых счетах для повышения налоговой прозрачности. Этот отказ - первый случай в моей практике. Но в целом их гораздо больше. В банке мне сообщили, что другому украинскому клиенту отказано по той же причине. Это банк с высокой репутацией, работает только с прозрачными клиентами. Нашим отказали из-за того, что Украина принадлежит к высоко-рисковой юрисдикции », - отметил UBR.ua советник АО Spenser & Kauffmann Николай Лихачев.

Читайте также: В сентябре госдолг Украины вырос на 470 миллионов долларов

Он отмечает, что количество таких отказов может увеличиться, поскольку борьба с налоговыми уклонистами в Европе и мире набирает обороты. А количество стран, которые присоединяются к стандарту CRS конвенции ОЭСР о взаимном административном содействии по налоговым вопросам, растет. Между тем наша страна внедрять этот стандарт в себя не спешит.

По той же причине наша страна может получить «черную метку» от Комитета MONEYVAL (специального комитета экспертов Совета Европы по вопросам оценки мероприятий по борьбе с отмыванием денег). Планируется, что на декабрьском заседании Комитета будет дана оценка эффективности борьбы Украины с легализацией и отмыванием доходов.

Вопросы налогового мониторинга будут оцениваться особенно строго, ведь стандарты FATF с 2013 года были существенно повышены. А похвастаться Украина здесь особо нечем.

Если выводы MONEYVAL окажутся отрицательными, Украина может вылететь из белого списка FATF. В черный список страна не попадет - некоторые процедуры мы выполняем, - но в серый вполне может. А последствия такого даунгрейда будут очень болезненными.

Страна уже бывала в серых списках FATF. Но в период с 2004 по 2010 год низкие оценки группы компенсировались инвестиционной привлекательностью страны. К тому же, тогда в серую зону мы перебрались из черной, то есть - улучшили свои позиции.

Вхождение Украины в серый список FATF обрубка и без того скудный ручеек инвестиций, увеличит цену займов для государства и бизнеса, ударит по акциям украинских компаний, которые котируются на международных биржах. Иностранные банкиры усилят проверки украинского бизнеса. В итоге, даже самым законопослушным нашим компаниям придется попотеть, чтобы доказать легальность своих средств в Европе.

Сложнее станет работать нашим банкам через корреспондентские счета в зарубежных банках. Поскольку операции самих банков и их клиентов будут проверяться очень тщательно: станут искать бенефициаров компаний, проверять контракты и т. д. Разумеется, все это приведет к значительным задержкам.

Не исключено, что корсчета банков с украинским капиталом вообще закроют. В таком случае гонять транзакции придется через отделения  иностранных банков в Украине. А это также промедления и дополнительные расходы для клиентов.

Кроме того, материнские банки могут ограничить перечень услуг, которые смогут предоставлять своим клиентам их украинские дочери.

На простых украинцах серый список скажется. К примеру, Николай Лихачев уверен, что рассчитаться картами в зарубежных магазинах можно будет, как и раньше, ведь такие операции проводятся через международные платежные системы. Но в долгосрочной перспективе это коснется каждого.

Вероятность добавления Украины в серый список есть, хотя этот риск эксперты пока называют минимальным. Они уверены, что в случае негативных выводов MONEYVAL мгновенной реакции не будет: Украина «возьмут на крючок» и дадут время на работу над ошибками.

Чтобы добиться полноценного внедрения международных правил, могут применить косвенные инструменты воздействия: пригрозить санкциями, повысить цену займов, приостановить проекты Всемирного банка, ЕБРР и других. Даже безвизовым режимом могут поспекулировать.