Швейцарские банки начали отказывать украинцам в открытии счетов
Речь идет не только об оценках рейтинговых агентств. Для банкиров гораздо важнее тот факт, что Украина не обменивается налоговой информацией с другими странами.
«Мы до сих пор не применяем стандарт CRS, разработанный Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), для автоматического обмена информацией о финансовых счетах для повышения налоговой прозрачности. Этот отказ - первый случай в моей практике. Но в целом их гораздо больше. В банке мне сообщили, что другому украинскому клиенту отказано по той же причине. Это банк с высокой репутацией, работает только с прозрачными клиентами. Нашим отказали из-за того, что Украина принадлежит к высоко-рисковой юрисдикции », - отметил UBR.ua советник АО Spenser & Kauffmann Николай Лихачев.
Читайте также: В сентябре госдолг Украины вырос на 470 миллионов долларов
Он отмечает, что количество таких отказов может увеличиться, поскольку борьба с налоговыми уклонистами в Европе и мире набирает обороты. А количество стран, которые присоединяются к стандарту CRS конвенции ОЭСР о взаимном административном содействии по налоговым вопросам, растет. Между тем наша страна внедрять этот стандарт в себя не спешит.
По той же причине наша страна может получить «черную метку» от Комитета MONEYVAL (специального комитета экспертов Совета Европы по вопросам оценки мероприятий по борьбе с отмыванием денег). Планируется, что на декабрьском заседании Комитета будет дана оценка эффективности борьбы Украины с легализацией и отмыванием доходов.
Вопросы налогового мониторинга будут оцениваться особенно строго, ведь стандарты FATF с 2013 года были существенно повышены. А похвастаться Украина здесь особо нечем.
Если выводы MONEYVAL окажутся отрицательными, Украина может вылететь из белого списка FATF. В черный список страна не попадет - некоторые процедуры мы выполняем, - но в серый вполне может. А последствия такого даунгрейда будут очень болезненными.
Страна уже бывала в серых списках FATF. Но в период с 2004 по 2010 год низкие оценки группы компенсировались инвестиционной привлекательностью страны. К тому же, тогда в серую зону мы перебрались из черной, то есть - улучшили свои позиции.
Вхождение Украины в серый список FATF обрубка и без того скудный ручеек инвестиций, увеличит цену займов для государства и бизнеса, ударит по акциям украинских компаний, которые котируются на международных биржах. Иностранные банкиры усилят проверки украинского бизнеса. В итоге, даже самым законопослушным нашим компаниям придется попотеть, чтобы доказать легальность своих средств в Европе.
Сложнее станет работать нашим банкам через корреспондентские счета в зарубежных банках. Поскольку операции самих банков и их клиентов будут проверяться очень тщательно: станут искать бенефициаров компаний, проверять контракты и т. д. Разумеется, все это приведет к значительным задержкам.
Не исключено, что корсчета банков с украинским капиталом вообще закроют. В таком случае гонять транзакции придется через отделения иностранных банков в Украине. А это также промедления и дополнительные расходы для клиентов.
Кроме того, материнские банки могут ограничить перечень услуг, которые смогут предоставлять своим клиентам их украинские дочери.
На простых украинцах серый список скажется. К примеру, Николай Лихачев уверен, что рассчитаться картами в зарубежных магазинах можно будет, как и раньше, ведь такие операции проводятся через международные платежные системы. Но в долгосрочной перспективе это коснется каждого.
Вероятность добавления Украины в серый список есть, хотя этот риск эксперты пока называют минимальным. Они уверены, что в случае негативных выводов MONEYVAL мгновенной реакции не будет: Украина «возьмут на крючок» и дадут время на работу над ошибками.
Чтобы добиться полноценного внедрения международных правил, могут применить косвенные инструменты воздействия: пригрозить санкциями, повысить цену займов, приостановить проекты Всемирного банка, ЕБРР и других. Даже безвизовым режимом могут поспекулировать.
По теме
С начала 2024 года добыча угля в государственных шахтах выросла более чем на 24%.
Правительство одобрило законопроект о приближении ставок акцизного налога к минимальному уровню, установленному в ЕС. В проекте указано, что такое нововведение будет происходить постепенно (до 2028 года) и сможет обеспечить дополнительные поступления в государственный бюджет во втором полугодии 2024 года:
Экспортно-кредитное агентство (сокращенно ЭКА) — государственное учреждение, помогающее отечественному экспортеру в распространении товаров на внешние рынки.
В Национальном банке Украины заверили, что в ближайшем будущем е-гривна будет дополнением наличной и безналичной форм, но никак не заменой.
Ярослав Железняк отметил, что очень вероятно, что сегодня будет объявлено о «staff-level-agreement», а после состоится заседание Совета Международного валютного фонда и наконец выделение транша для Украины в $890 млн.
Банки ОАЭ ограничили расчеты с россией и закрывают счета предприятиям из-за риска попасть во вторичные санкции
The owner of Cascade Investments Fund, Vitaly Khomutynnik, became a shareholder of two large companies with assets in Ukraine. This was a pre-war strategy, Khomutynnik assures. How has his business changed over the past two years?
Сегодня криптотрейдерам и инвесторам доступны пары ETC/USDT, ETH/USDT, XRP/USDT и другие, но вся история крипторынка начиналась с Биткоина. Главная монета из мира цифровых активов появилась в 2009 году. С того момента и до сих пор никто не знает точно, кто создал Биткоин. Таинственный разработчик или группа создателей скрываются под псевдонимом Сатоши Накамото.
The Odesa region is under constant missile fire from the Russian army. Most of the "arrivals" are in the Bilhorod-Dniester district.
Согласно отчету разведки, кремлевские союзники президента РФ Владимира Путина борются друг с другом за контроль над прибыльной торговлей зерном на оккупированной Украине.
Новости «Экономика»
С начала 2024 года добыча угля в государственных шахтах выросла более чем на 24%.
Правительство одобрило законопроект о приближении ставок акцизного налога к минимальному уровню, установленному в ЕС. В проекте указано, что такое нововведение будет происходить постепенно (до 2028 года) и сможет обеспечить дополнительные поступления в государственный бюджет во втором полугодии 2024 года:
Экспортно-кредитное агентство (сокращенно ЭКА) — государственное учреждение, помогающее отечественному экспортеру в распространении товаров на внешние рынки.
В Национальном банке Украины заверили, что в ближайшем будущем е-гривна будет дополнением наличной и безналичной форм, но никак не заменой.