Українцям блокують рахунки: у ДПС пояснили, як відбувається фінансовий моніторинг в Україні

На сайті Державної податкової служби у Дніпропетровській області з'явилася інформація про те, які операції будуть підлягати фінансовому моніторингу. ASPI news публікує деталі.

ДПС у Дніпропетровській області пояснила, які фінансові операції в Україні підлягають фінансовому моніторингу. Нагадаємо, що відповідний закон (№361), спрямований запобігати легалізації доходів, отриманих незаконним чином, був ухвалений Верховною Радою України 16 серпня 2020 року. 

Згідно із законодавчою нормою, операція вважається підозрілою у випадку, якщо її сума дорівнює чи більша 400 тисяч гривень, або ж дорівнює чи перевищує цю суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів на момент проведення фінансової операції (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, – 55 тис. грн.) за наявністю однієї або ж більшої кількості ознак:

• зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), здійснення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін – учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (юрисдикції), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (в тому числі дипломатичне представництво, посольство, консульство такої іноземної держави), або однією із сторін – учасників фінансової операції є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому в зазначеній державі (юрисдикції);
• фінансові операції політично значущих осіб, членів їх сім’ї та/або осіб, пов’язаних з політично значущими особами;
• фінансові операції із переказу коштів за кордон (в тому числі до держав, віднесених Кабінетом Міністрів України до офшорних зон);
• фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів) (п. 1 ст. 20 розділу ІІІ Закону № 361).
• Фінансові операції або спроба їх проведення незалежно від суми, на яку вони проводяться, вважаються підозрілими, якщо суб’єкт первинного фінансового моніторингу має підозру або має достатні підстави для підозри, що вони є результатом злочинної діяльності або пов’язані чи стосуються фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення (п. 1 ст. 21 розділу ІІІ Закону № 361).