Фінмоніторинг політично значущих осіб: у Нацбанку дали пояснення

последние новости в Украине останні новини в Україні

У Нацбанку заявили, що для всіх банків є категорія клієнтів, яких вони за замовчуванням відносять до високоризикових. Ця категорія має назву PEP (Politically Exposed Persons), тобто "політично значущі особи".

У Національному банку України пояснили, що політично значущі особи (PEP) – це особи, що займають важливі державні посади,  президенти держав, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищих рангів, високопосадовці судової системи, правоохоронних органів. За новим законом, категорія PEP – це довічний статус після звільнення. Раніше особа залишалася публічним діячем  протягом трьох років після звільнення з посади. 

Операції PEP ретельно перевіряються, адже є багато країн із  високим рівнем корупції та підкупу чиновників. Через це були впроваджені особливі підходи до фінмоніторингу операцій клієнтів, які обіймають/обіймали певні державні посади.

Коли державний діяч, член його сім’ї, пов’язана з ним особа відкривають рахунки, банк має перевірити таку інформацію. Адже  клієнти не завжди зазначають свій статус РЕР. Після встановлення належності клієнта до категорії РЕР, банк діє за законом: встановлює джерела походження статків, отримує дозвіл керівництва на встановлення ділових відносин із таким клієнтом. 

Національний банк ефективно виявляє порушення банків у роботі з PEP. Але таких випадків не багато. В загальній статистиці накладених на банки штрафів причина "невиявлення PEP" від року до року має частку близько 1-4%. Порушення вимог щодо належної перевірки та виявлення PEP передбачає накладення штрафу до 12 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (до 204 тисяч гривень). 

ASPI news писало, що Національний банк України покарав банки "Земельний капітал", Оксі Банк та Кристалбанк за порушення фінмоніторингу. Раніше повідомлялося, що колишній голова Національного банку України Яків Смолій після відставки подав декларацію про доходи та майновий стан з 1 січня по 3 липня 2020 року, у якій зазначена велика кількість нерухомості по всій Україні.


 

Всі головні новини з доставкою в Ваш месенджер Телеграм
2
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Державна податкова служба України відзначила ефективність комплексних заходів контролю за здійсненням господарських операцій на прикладі роздрібного ринку побутової техніки та електроніки. У 2017-2019 роках збільшення сум ПДВ, сплачених при реалізації побутової техніки та електроніки, склало 297%.

16:38, Сьогодні
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Державна податкова служба України спільно з ГУ ДФС у Харківській області при відпрацюванні матеріалів Державної служби фінансового моніторингу України встановили, що фізична особа у 2017-2019 роках отримала на власні платіжні картки від сторонніх відправників понад 72 мільйони гривень. Протягом вказаного періоду, платник податків не сплатив 12,9 мільйона гривень податку на доходи фізичних осіб.

13:18, Сьогодні
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

За інформацією ДБР, сьогодні  було затримано "на гарячому" керівника Головного управління протидії економічним правопорушенням ДФС України під час одержання першої частини неправомірної вигоди в сумі 100 000 доларів США.

10:54, Сьогодні
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Державі вже відшкодовано понад 1 мільярд гривень. Ефективність відшкодування завданих державі збитків збільшилась на 46%.

14:19, Вчора
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Скоро буде запроваджено тестовий режим функціонування податку на виведений капітал (ПнВК). Про це розповів голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев 30 жовтня під час проведення IX Податковому форуму.

14:11, Вчора
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

В Україні планують реалізувати державно-приватне партнерство на шести ділянках доріг, які представили потенційним інвесторам. В рамках Першої програми державно-приватного партнерства в дорожній галузі інвесторам були представлені пілотні 6 ділянок доріг.

12:56, Вчора
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Головне управління Державної податкової служби України у Рівненській області наголошує, що підставами для припинення податкового обов’язку, крім його виконання, є, зокрема, смерть фізичної особи. Також Податковий кодекс держави не передбачає обов’язку подання спадкоємцями податкової звітності у разі смерті ФОП.

29 жовтня, 13:35
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Тема з розподілом грошей на боротьбу з COVID-19 досі актуальна в суспільстві та ніяк не сходить зі стрічки новин. Агентство ASPI news дізналось, куди і скільки було витрачено коштів.

29 жовтня, 10:46
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Ціни на газ в Україні зростатимуть. Компанія "Нафтогаз" оголосила про підвищення для українців вартості ресурсу.

28 жовтня, 15:54
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

В Україні набирає обертів так звана "електронна" податкова служба. У Державній податковій службі вважають, що адаптація сплати податків за допомогою електронних сервісів допомогла в цьому році не тільки наростити кількість підприємців, але і отримати великі суми доходів.

28 жовтня, 11:18
Новини «Економіка»
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Державна податкова служба України відзначила ефективність комплексних заходів контролю за здійсненням господарських операцій на прикладі роздрібного ринку побутової техніки та електроніки. У 2017-2019 роках збільшення сум ПДВ, сплачених при реалізації побутової техніки та електроніки, склало 297%.

16:38, Сьогодні
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Державна податкова служба України спільно з ГУ ДФС у Харківській області при відпрацюванні матеріалів Державної служби фінансового моніторингу України встановили, що фізична особа у 2017-2019 роках отримала на власні платіжні картки від сторонніх відправників понад 72 мільйони гривень. Протягом вказаного періоду, платник податків не сплатив 12,9 мільйона гривень податку на доходи фізичних осіб.

13:18, Сьогодні
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

За інформацією ДБР, сьогодні  було затримано "на гарячому" керівника Головного управління протидії економічним правопорушенням ДФС України під час одержання першої частини неправомірної вигоди в сумі 100 000 доларів США.

10:54, Сьогодні
последние новости в Украине останні новини в Україні Економіка

Державі вже відшкодовано понад 1 мільярд гривень. Ефективність відшкодування завданих державі збитків збільшилась на 46%.

14:19, Вчора