Фінмоніторинг політично значущих осіб: у Нацбанку дали пояснення

У Нацбанку заявили, що для всіх банків є категорія клієнтів, яких вони за замовчуванням відносять до високоризикових. Ця категорія має назву PEP (Politically Exposed Persons), тобто "політично значущі особи".

У Національному банку України пояснили, що політично значущі особи (PEP) – це особи, що займають важливі державні посади,  президенти держав, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищих рангів, високопосадовці судової системи, правоохоронних органів. За новим законом, категорія PEP – це довічний статус після звільнення. Раніше особа залишалася публічним діячем  протягом трьох років після звільнення з посади. 

Операції PEP ретельно перевіряються, адже є багато країн із  високим рівнем корупції та підкупу чиновників. Через це були впроваджені особливі підходи до фінмоніторингу операцій клієнтів, які обіймають/обіймали певні державні посади.

Коли державний діяч, член його сім’ї, пов’язана з ним особа відкривають рахунки, банк має перевірити таку інформацію. Адже  клієнти не завжди зазначають свій статус РЕР. Після встановлення належності клієнта до категорії РЕР, банк діє за законом: встановлює джерела походження статків, отримує дозвіл керівництва на встановлення ділових відносин із таким клієнтом. 

Національний банк ефективно виявляє порушення банків у роботі з PEP. Але таких випадків не багато. В загальній статистиці накладених на банки штрафів причина "невиявлення PEP" від року до року має частку близько 1-4%. Порушення вимог щодо належної перевірки та виявлення PEP передбачає накладення штрафу до 12 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (до 204 тисяч гривень). 

ASPI news писало, що Національний банк України покарав банки "Земельний капітал", Оксі Банк та Кристалбанк за порушення фінмоніторингу. Раніше повідомлялося, що колишній голова Національного банку України Яків Смолій після відставки подав декларацію про доходи та майновий стан з 1 січня по 3 липня 2020 року, у якій зазначена велика кількість нерухомості по всій Україні.