Фінмоніторинг політично значущих осіб: у Нацбанку дали пояснення
У Нацбанку заявили, що для всіх банків є категорія клієнтів, яких вони за замовчуванням відносять до високоризикових. Ця категорія має назву PEP (Politically Exposed Persons), тобто "політично значущі особи".
У Національному банку України пояснили, що політично значущі особи (PEP) – це особи, що займають важливі державні посади, президенти держав, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищих рангів, високопосадовці судової системи, правоохоронних органів. За новим законом, категорія PEP – це довічний статус після звільнення. Раніше особа залишалася публічним діячем протягом трьох років після звільнення з посади.
Операції PEP ретельно перевіряються, адже є багато країн із високим рівнем корупції та підкупу чиновників. Через це були впроваджені особливі підходи до фінмоніторингу операцій клієнтів, які обіймають/обіймали певні державні посади.
Коли державний діяч, член його сім’ї, пов’язана з ним особа відкривають рахунки, банк має перевірити таку інформацію. Адже клієнти не завжди зазначають свій статус РЕР. Після встановлення належності клієнта до категорії РЕР, банк діє за законом: встановлює джерела походження статків, отримує дозвіл керівництва на встановлення ділових відносин із таким клієнтом.
Національний банк ефективно виявляє порушення банків у роботі з PEP. Але таких випадків не багато. В загальній статистиці накладених на банки штрафів причина "невиявлення PEP" від року до року має частку близько 1-4%. Порушення вимог щодо належної перевірки та виявлення PEP передбачає накладення штрафу до 12 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (до 204 тисяч гривень).
ASPI news писало, що Національний банк України покарав банки "Земельний капітал", Оксі Банк та Кристалбанк за порушення фінмоніторингу. Раніше повідомлялося, що колишній голова Національного банку України Яків Смолій після відставки подав декларацію про доходи та майновий стан з 1 січня по 3 липня 2020 року, у якій зазначена велика кількість нерухомості по всій Україні.
ЕкономікаБюро економічної безпеки України та Нафтогазова Асоціація України узгодили спільні дії, спрямовані на протидію незаконному обігу паливно-мастильних матеріалів та детінізацію паливного ринку.
ЕкономікаСтаном на 31 грудня 2025 року загальна сума державного та гарантованого державою боргу України становила 9 042,7 млрд грн ($213,3 млрд), що на 29,5% (28,4% у доларовому еквіваленті) більше, ніж на кінець 2024 року.
ЕкономікаПрезидент Володимир Зеленський провів селекторну нараду, яка стосувалася поточної ситуації в Харкові, Чернігові, Запоріжжі та в Сумській області внаслідок російських атак. Про це глава держави повідомив у Telegram.
ЕкономікаПропозиція Дональда Трампа запровадити режим вільної безмитної торгівлі між Україною та США ставить під загрозу плани Києва щодо членства в Європейському Союзі.
ЕкономікаПрезидент Володимир Зеленський заслухав багато звітів. Зокрема, доповідали премʼєр-міністр Юлія Свириденко, представники Кабміну та ОП по ситуації в регіонах.
ЕкономікаНа зустрічі Володимира Путіна із спецпосланцем американського президента Стівом Віткоффом обговорювалася суть плану Трампа, а не конкретні пропозиції. Про це сказав помічника Путіна Юрій Ушаков за підсумками зустрічі.
ЕкономікаШухнін Антон Сергійович — відомий український бізнесмен, меценат, кандидат юридичних наук. Торговельна марка DOMINO, якою володіє Шухнін понад 15 років — це один із найбільш успішних кейсів у сфері преміального одягу та аксесуарів.
ЕкономікаВласник мережі магазинів «Доміно» Антон Шухнін прокоментував онлайн-лекцію в.о. Голови Державної податкової служби України Лесі Карнаух, яку вона прочитала для слухачів Нью-Йоркського університету.
ЕкономікаПитання оподаткування спадщини залишається одним із найчастіших серед українців, особливо в умовах, коли передача майна у спадок або в дар стає актуальною темою через війну та зміну життєвих обставин.
ЕкономікаУ Києві відбувся Форум «Діалог влади з бізнесом», організований у межах швейцарсько-українського проєкту «Зміцнення членських бізнес-об’єднань мікро-, малих і середніх підприємств в Україні» за підтримки ПРООН та Міністерства економіки України.
ЕкономікаБюро економічної безпеки України та Нафтогазова Асоціація України узгодили спільні дії, спрямовані на протидію незаконному обігу паливно-мастильних матеріалів та детінізацію паливного ринку.
ЕкономікаСтаном на 31 грудня 2025 року загальна сума державного та гарантованого державою боргу України становила 9 042,7 млрд грн ($213,3 млрд), що на 29,5% (28,4% у доларовому еквіваленті) більше, ніж на кінець 2024 року.
ЕкономікаПрезидент Володимир Зеленський провів селекторну нараду, яка стосувалася поточної ситуації в Харкові, Чернігові, Запоріжжі та в Сумській області внаслідок російських атак. Про це глава держави повідомив у Telegram.
ЕкономікаПропозиція Дональда Трампа запровадити режим вільної безмитної торгівлі між Україною та США ставить під загрозу плани Києва щодо членства в Європейському Союзі.