Фінмоніторинг політично значущих осіб: у Нацбанку дали пояснення
У Нацбанку заявили, що для всіх банків є категорія клієнтів, яких вони за замовчуванням відносять до високоризикових. Ця категорія має назву PEP (Politically Exposed Persons), тобто "політично значущі особи".
У Національному банку України пояснили, що політично значущі особи (PEP) – це особи, що займають важливі державні посади, президенти держав, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищих рангів, високопосадовці судової системи, правоохоронних органів. За новим законом, категорія PEP – це довічний статус після звільнення. Раніше особа залишалася публічним діячем протягом трьох років після звільнення з посади.
Операції PEP ретельно перевіряються, адже є багато країн із високим рівнем корупції та підкупу чиновників. Через це були впроваджені особливі підходи до фінмоніторингу операцій клієнтів, які обіймають/обіймали певні державні посади.
Коли державний діяч, член його сім’ї, пов’язана з ним особа відкривають рахунки, банк має перевірити таку інформацію. Адже клієнти не завжди зазначають свій статус РЕР. Після встановлення належності клієнта до категорії РЕР, банк діє за законом: встановлює джерела походження статків, отримує дозвіл керівництва на встановлення ділових відносин із таким клієнтом.
Національний банк ефективно виявляє порушення банків у роботі з PEP. Але таких випадків не багато. В загальній статистиці накладених на банки штрафів причина "невиявлення PEP" від року до року має частку близько 1-4%. Порушення вимог щодо належної перевірки та виявлення PEP передбачає накладення штрафу до 12 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (до 204 тисяч гривень).
ASPI news писало, що Національний банк України покарав банки "Земельний капітал", Оксі Банк та Кристалбанк за порушення фінмоніторингу. Раніше повідомлялося, що колишній голова Національного банку України Яків Смолій після відставки подав декларацію про доходи та майновий стан з 1 січня по 3 липня 2020 року, у якій зазначена велика кількість нерухомості по всій Україні.
ЕкономікаМаксим Шкіль повідомив, що компанія Autostrada, яка є лідером інфраструктурного будівництва в Україні увійшла у топ-50 найбільших українських інвесторів. Від початку повномасштабної війни обсяг інвестицій групи компаній Автострада склав 4,9 млрд грн.
ЕкономікаУ світі, коли швидкість має вирішальне значення, швидкі кредити на карту стають популярним фінансовим інструментом на вирішення термінових фінансових питань. Однак, перш ніж скористатися цією послугою, важливо ретельно оцінити умови та вибрати найвигіднішу пропозицію.
ЕкономікаМіністр закордонних справ Німеччини Анналена Бербок наголосила на необхідності розміщення американських систем озброєння великої дальності на німецькій території, оскільки зброя типу SM-6, Tomahawk і гіперзвукова зброя, що розробляється, стримуватиме Росію, повідомило DW.
ЕкономікаРада з питань підтримки підприємництва в умовах воєнного стану при президенту України на спеціальному засіданні 31 липня обговорить питання, пов'язані із законопроєктом №11416 про підвищення податків, яким уряд планує поповнити бюджет на 125 мільярдів гривень цього року і на 341,9 млрд грн - наступного.
ЕкономікаПрезидент України Володимир Зеленський заявив про підготовку нових домовленостей з європейськими партнерами у сфері підтримки України, зокрема, такий договір готується з Німеччиною.
ЕкономікаСпікер Палати представників Майк Джонсон вважає, що нинішніх дозволів для ЗСУ на використання зброї США по території Росії недостатньо.
ЕкономікаВселенський патріарх Варфоломій під час нічної літургії на Великдень закликав Україну та Росію до "християнського" жесту - обміну "всіх на всіх". Він зазначив, що підтримує ініціативу руху Наш вихід щодо обміну.
ЕкономікаТе, що відбулося в лютому 2022-го року в Україні, наразі не може повторитися, оскільки ця війна вже триває. Таку думку висловив Андрій Юсов, представник Головного управління розвідки, у коментарі Новини.LIVЕ.
ЕкономікаЗ початку 2024 року видобуток вугілля на державних шахтах зріс на понад 24%.
ЕкономікаУряд схвалив законопроєкт про наближення ставок акцизного податку до мінімального рівня, встановленого в ЄС. В проєкті вказано, що провадження буде відбуватися поступово (до 2028 року) та зможе забезпечити додаткові надходження до Держбюджету у другому півріччі 2024 року:
ЕкономікаМаксим Шкіль повідомив, що компанія Autostrada, яка є лідером інфраструктурного будівництва в Україні увійшла у топ-50 найбільших українських інвесторів. Від початку повномасштабної війни обсяг інвестицій групи компаній Автострада склав 4,9 млрд грн.
ЕкономікаУ світі, коли швидкість має вирішальне значення, швидкі кредити на карту стають популярним фінансовим інструментом на вирішення термінових фінансових питань. Однак, перш ніж скористатися цією послугою, важливо ретельно оцінити умови та вибрати найвигіднішу пропозицію.
ЕкономікаМіністр закордонних справ Німеччини Анналена Бербок наголосила на необхідності розміщення американських систем озброєння великої дальності на німецькій території, оскільки зброя типу SM-6, Tomahawk і гіперзвукова зброя, що розробляється, стримуватиме Росію, повідомило DW.
ЕкономікаРада з питань підтримки підприємництва в умовах воєнного стану при президенту України на спеціальному засіданні 31 липня обговорить питання, пов'язані із законопроєктом №11416 про підвищення податків, яким уряд планує поповнити бюджет на 125 мільярдів гривень цього року і на 341,9 млрд грн - наступного.