Финмониторинг политически значимых лиц: в Нацбанке дали объяснения
В Нацбанке заявили, что для всех банков есть категория клиентов, которых они по умолчанию относят к высокорисковым. Эта категория называется PEP (Politically Exposed Persons), то есть "политически значимые лица".
В Национальном банке Украины объяснили, что политически значимые лица (PEP) - это лица, занимающие важные государственные должности, президенты государств, премьер-министры, министры и их заместители, депутаты, политические деятели высших рангов, высокопоставленные лица судебной системы, правоохранительных органов. По новому закону, категория PEP - это пожизненный статус после увольнения. Ранее лицо оставалось публичным деятелем в течение трех лет после увольнения с должности.
Операции PEP тщательно проверяются, ведь есть много стран с высоким уровнем коррупции и подкупом чиновников. Из-за этого были внедрены особые подходы к финмониторингу операций клиентов, которые занимают/занимали определенные государственные должности.
Когда государственный деятель, член его семьи, связанное с ним лицо открывают счета, банк должен проверить такую информацию. Ведь клиенты не всегда отмечают свой статус РЕР. После установления принадлежности клиента к категории РЕР, банк действует по закону: устанавливает источники происхождения состояния, получает разрешение руководства на установление деловых отношений с таким клиентом.
Национальный банк эффективно выявляет нарушения банков в работе с PEP. Но таких случаев немного. В общей статистике наложенных на банки штрафов причина "выявления PEP" от года к году имеет долю около 1-4%. Нарушение требований по надлежащей проверке и выявлению PEP предусматривает наложение штрафа до 12 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан (до 204 тысяч гривен).
ASPI news писало, что Национальный банк Украины наказал банки "Земельный капитал", Окси Банк и Кристалбанк за нарушение финансового мониторинга. Ранее сообщалось, что бывший глава Национального банка Украины Яков Смолий после отставки подал декларацию о доходах и имущественном состоянии с 1 января по 3 июля 2020 года, в которой указано большое количество недвижимости по всей Украине.
По теме
ЭкономикаБюро экономической безопасности Украины и Нефтегазовая Ассоциация Украины согласовали совместные действия, направленные на противодействие незаконному обороту горюче-смазочных материалов и детенизацию топливного рынка.
ЭкономикаВладелец сети магазинов «Домино» Антон Шухнин прокомментировал онлайн-лекцию и.о. главы Государственной налоговой службы Украины Леси Карнаух, которую она прочитала для слушателей Нью-Йоркского университета.
ЭкономикаВопрос налогообложения наследства остаётся одним из самых актуальных среди украинцев, особенно в условиях, когда передача имущества по наследству или в дар становится важной темой из-за войны и изменения жизненных обстоятельств.
ЭкономикаВ Киеве состоялся Форум «Диалог власти с бизнесом», организованный в рамках швейцарско-украинского проекта «Укрепление членских бизнес-объединений микро-, малых и средних предприятий в Украине» при поддержке ПРООН и Министерства экономики Украины.
ЭкономикаС началом полномасштабного вторжения россии в Украину отношения между государством и бизнесом изменились кардинально. Как отмечает предприниматель и владелец компании «Домино» Антон Шухнин, с первых дней войны все структуры — от силовых до экономических — объединились ради общей цели: победы Украины.
ЭкономикаОктябрь стал одним из самых активных месяцев года для рынка криптовалют. Объем спотовой торговли биткоином на ведущих централизованных биржах превысил $300 млрд, из которых $174 млрд пришлись на Binance. Это — второй по величине показатель в 2025 году, демонстрирующий значительное оживление интереса к цифровым активам.
ЭкономикаСегодня украинский бизнес живёт в состоянии постоянного испытания. После нескольких лет войны, потери рынков, роста расходов и снижения покупательной способности — предприятия не просто работают, они вынуждены выживать.
ЭкономикаСитуация в Украине меняет подход к предпринимательству. Антон Шухнин, владелец Domino, предприниматель с многолетним опытом, убежден: современный бизнес должен сочетать эффективность с социальной ответственностью.
ЭкономикаПолномасштабное вторжение с февраля 2022 года кардинально изменило условия ведения бизнеса в Украине: военное положение, мобилизация, валютный контроль, постоянные обстрелы, новые правила налогообложения — всё это стало новой реальностью.
ЭкономикаThe record-breaking stock market rally in the U.S. has spawned a new wave of so-called “retirement millionaires.” According to Fidelity Investments, one of the largest administrators of corporate retirement plans, the number of 401(k) accounts with more than $1 million in assets grew 16.2% from the previous quarter to 595,000 in the second quarter of 2025.
Новости «Экономика»
ЭкономикаБюро экономической безопасности Украины и Нефтегазовая Ассоциация Украины согласовали совместные действия, направленные на противодействие незаконному обороту горюче-смазочных материалов и детенизацию топливного рынка.
ЭкономикаВладелец сети магазинов «Домино» Антон Шухнин прокомментировал онлайн-лекцию и.о. главы Государственной налоговой службы Украины Леси Карнаух, которую она прочитала для слушателей Нью-Йоркского университета.
ЭкономикаВопрос налогообложения наследства остаётся одним из самых актуальных среди украинцев, особенно в условиях, когда передача имущества по наследству или в дар становится важной темой из-за войны и изменения жизненных обстоятельств.
ЭкономикаВ Киеве состоялся Форум «Диалог власти с бизнесом», организованный в рамках швейцарско-украинского проекта «Укрепление членских бизнес-объединений микро-, малых и средних предприятий в Украине» при поддержке ПРООН и Министерства экономики Украины.